ファイナンシャル・プランナーに聞くお金の話【24】「投資の新世紀!!これから始める資産運用！」《Part1》について

　誰もが気になる「お金」に関する情報を、お金のプロであるファイナンシャル・プランナーに聞く連載。今回から連載で「資産運用」についての分かりやすくお伝えします。

投資の新世紀!!これから始める資産運用！

　政府が勧めている資産倍増プランがスタートする中で、資産運用が必要と言われても「始め方が分からない」「何がお勧めか分からない」「損をしたらどうしよう」などさまざまな不安があると思います。
　ここでは、そのような不安にこたえる形で説明します。

１．資産運用とは

　自己資産をさまざまな投資先で運用して増やすことを試みることです。ちなみに、最も身近な投資先としては、預貯金があります。

●主な投資先

２．お勧めする資産運用初級編

（１）必ず余剰金で行う
　生活費や預貯金を差し引いたお金を原資とします。損失が出ても支障がないような余剰資金で行いましょう。
（２）目的を明確にする
　老後資金・教育資金・住宅資金などの目的を明確化します。
（３）小額から始める
　最初から大金をつぎ込むと損失が出た場合に冷静さを欠き、更なる損失につながる恐れがあります。
（４）長期運用を目指す
　運用期間が短くなればなるほど損失リスクは大きくなり、長くなるほど損失は小さくなるというのが、資産運用の資本です。
（５）コストを把握する
　金融機関や不動産会社に支払う手数料、管理料などさまざまなコストが発生します。できる限り低コストに抑えましょう。

３．まとめ

　これまで説明をした内容を踏まえて、「少額投資」「長期運用」「分散投資」などの観点から2024年1月新制度となった新NISAやiDeCoがこれから資産運用を始める方には適していると思います。
　税制優遇を考えれば、投資経験者にも是非とも検討を勧めます。
　次号は、新NISAを中心に金融商品について説明します。

【情報提供】

独立系FP事務所　セントラルパートナーズ代表

筒井博之さん

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